金融機関、保険会社等に属し、FP技能を活かしている人（企業系CFP®）と、FPとして専業で仕事をしている人（独立系CFP®）、の大きく2つに分れます。
税理士、社会保険労務士等の資格保有者が、業務の幅を広げるための知識として、CFP®資格を取得する場合もあります。また、仕事とは関係なく、自己啓発や自分自身のために資格を取得する人もいます。
仕事の内容は多岐にわたります。
企業系CFP®の場合は、所属企業の業務の中で、金融商品や保険商品のアドバイス、資産運用アドバイス、相続信託業務等があります。
独立系CFP®の業務もさまざまです。主に、セミナー等の講師、新聞や雑誌等への執筆、相談業務の3つがあります。相談の内容もいろいろです。
・家計の見直し
・保険の見直し
・住宅ローン
・資産運用
・ライフプラン
・不動産の有効活用
・ファイナンシャルプラン など